Антифрод-2026: как изменился подход банков к подозрительным операциям

Как отмечает юрист Константин Ананьев, изменения, вступившие в силу с 1 января 2026 г., существенно расширили перечень признаков подозрительных операций по сравнению с ранее действовавшими правилами.

Теперь банки оценивают не только формальные признаки (сумма, лимиты), но и поведенческие характеристики клиента - вне зависимости от того, является ли операция экономически и юридически обоснованной.

Наиболее частые причины приостановки операций, по мнению эксперта:

• резкая смена цифрового профиля (устройство, SIM, способ доступа);
• перевод на новых или ранее нехарактерных получателей;
• последовательные действия, напоминающие вывод средств;
• отклонения от обычного финансового поведения по сумме, частоте или времени.

Юрист подчёркивает: алгоритмы оценки ориентированы на выявление атипичных сценариев, поэтому даже законная транзакция может быть временно заблокирована, если её контекст не соответствует предыдущей активности клиент